安康符咒:工行安康石泉县支行不断加强结算账户风险管理

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工行安康石泉县支行在拓户扩面工作中，始终把风险防控作为第一责任，细化措施，规范履职，做到客户服务、账户拓展与合规经营目标相一致，不断提高人民币结算账户风险管控质量安康符咒。

一、强化业务学习安康符咒。一是利用每周周例会组织全员学习结算账户规章制度和外部监管关于结算账户管理的最新要求；二是及时转发风险提示，对不规范账户、涉案账户典型案例进行分析，引以为戒；三是梳理结算账户业务流程，准确把握业务风险点和关键环节。

二、强化制度执行安康符咒。认真贯彻落实人民币结算账户管理规定，按照人民银行、上级行人民币结算账户综合治理工作总要求，从客户开户意愿、资料审核、尽职调查、账户使用、账户流水等多层面加强人民币结算账户风险动静态管理。

三、强化监测分析安康符咒。该行持续加强单位证照吊销（注销）、失效的结算账户、长期不动户管理，跟踪抓好唤醒、变更、管控、清理以及个人结算账户异常情形的监测，不定期开展账户专项检查，切实做到早防、早识、早治，平稳有序化解风险。

四、强化柜面审核安康符咒。在柜面受理开户资料过程中，对于新增、变更账户业务，在客户经理上门尽调的基础上，严格审核证明文件、地址信息、联系方式、业务意愿，受益人信息等信息，对客户身份进行再识别、再验证，防范结算账户开立、使用、变更、销户过程中发生的实质性风险。

五、强化风险排查安康符咒。紧盯一人多户、交易异常、户主年龄超范围等情形，重点围绕开户意愿真实性、账户实名制、尽职调查、账户交易流水等环节开展排查，采取现场与非现场相结合的方式开展排查，结合账户可疑特征综合研判，及时落实管控，确保结算账户使用安全。

文/杨光婷 编辑/陈国伟

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